Elf Jahre ist es nun her, da hatten die Frankfurter Fondskonzepteure von der Patriarch Multi-Manager GmbH eine beinahe schon banale Fondsidee. Angestachelt von der Vision, vielen sonst eher risikoaversen Menschen (statistisch knapp 80% der Bundesbürger) über eine pfiffige Anlageform die Vorbehalte für ein Aktieninvestment zu nehmen.
Man gestaltete also einen dividendenlastigen internationalen Aktienfonds, welcher quartalsweise ausschüttet. Und zwar möglichst 1% je Quartal, also 4% pro Jahr, um so einen Risikopuffer für die Aktienmarktentwicklung zu haben. Dazu trifft das Ausschüttungsprofil des Fonds ganz nebenbei das Einnahmeprofil bzw. den Nerv vieler bisheriger „Zinssparer“.
Von der Vision zurück zur Realität
Mittlerweile ist über ein Jahrzehnt vergangen. Zeit also näher hinzuschauen, ob die damalige Fondsidee, der Patriarch Classic Dividende 4 Plus (WKN: HAFX6R), die Erwartungen der Anleger erfüllt hat. Und ob, denn 44 Quartalsausschüttungen seit Auflage im Januar 2014 später, haben die Anleger exakt 44% Ausschüttung erhalten. Eben 1% pro Quartal, wie zur Auflage der Finanzlösung anvisiert.
Was für ein Unterschied zu den wackeren deutschen Sparbuch-, Tagesgeld- und Festgeldanlegern, die über eine lange Phase der letzten 11 Jahre alternativ Nullzinsen zu beklagen hatten und auch aktuell eher keine 4% Ausschüttung im Jahr erwarten dürfen.
Und die Aktienmarktkomponente?
Bleibt noch ein Blick auf den Aktienmarkbeitrag des Fonds. Dieser ist, wie zu erwarten, „wechselhaft“. Genau deshalb ist der „Ausschüttungspuffer“ von 4% p.a. ja so wichtig. Fünf von elf Jahren Fondshistorie waren dabei vom Ergebnis her negativ. Dafür brachten 5 der 6 positiven Jahre stets sogar ein zweistelliges Plusergebnis für die Investoren ins Ziel! Besonders beeindruckend sieht man den Rückenwind des Aktienmarktes in einer guten Marktphase, wenn man sich beispielsweise die letzten 4,5 Jahre in der Grafik ansieht (Stichtag 31.1.25).
Herausragende 45,67% Wertsteigerung des Depots, oder anders gesagt 8,70% Rendite p.a. (netto nach laufenden Spesen)! Davon 18% ausgeschüttet. Anlegerherz, was willst Du mehr? Übrigens, nur ein guter Aktienmonat, wie beispielsweise der Januar 2025, kann dabei mit über 8% Plus quasi eine ganze Jahresrendite liefern. Im Vergleich dazu stünde für den klassischen deutschen Zinssparer (Festgeld, Sparbuch etc.) durchschnittlich gerade mal 1/5tel des Fondsergebnisses über denselben Zeitraum zu Buche!
Zu schwierig? Wohl kaum….
Bleibt die Frage, warum nicht noch mehr ehemalige Zinsinvestoren den Patriarch Classic Dividende 4 Plus für sich entdeckt haben? Denn schwierig ist es wirklich nicht. Man braucht als Anleger lediglich ein Wertpapierdepot und kauft einfach für den gewünschten Betrag Fondsanteile des beschriebenen Dividendenfonds (WKN: HAFX&R) und wartet auf die nächste Quartalsausschüttung. Wie gesagt: Kapitalanlage kann mit dem Patriarch Classic Dividende 4 Plus so einfach sein! Egal ob als Einmalanlage, Sparplan oder Entnahmeplan……
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