Stellen Sie sich vor Sie würden aktuell systematisch und unaufgefordert im großen Stile Aktienfonds kaufen. Und zwar regelmäßig und mit steigendem Volumen. Ach ja, und ohne, dass mit Ihnen dazu überhaupt irgendein langatmiges argumentatives Gespräch geführt wurde, sondern automatisch und ohne dazu überhaupt einen aktiven Kontakt mit dem Berater Ihres Vertrauens gehabt zu haben. Wer würde sich das selbständig in der aktuellen Marktphase zutrauen? Wohl nur die Allerwenigsten.
Und nein, wir sprechen nicht über einen etwa bereits bestehenden laufenden Aktienfondssparplan.
Das System ist sogar so erfolgreich, dass der Anbieter hinter dem Konzept im ersten Halbjahr 2022 in einem Multi-Krisenszenario satte 3 Mrd. € Aktienfondsnettomittelzufluss verbuchen konnte und damit die Nr. 1 aller Fondsgesellschaften in Europa nach diesem Kriterium ist! Der Mittelzufluss ist sogar so groß, dass der Flagschifffonds des Anbieters (ISIN: IE00B2NLMT64) hierüber sicherheitshalber in den Softclose gehen musste, also vorübergehend geschlossen wurde, um erst einmal alle einströmenden Anlagegelder bestmöglich verarbeiten zu können.
Unfassbar, oder? Aber wirklich wahr, und eben Methode und kein Zufall.
Wir sprechen von der „Intelligent Investment Strategy“ aus dem Hause Mediolanum
Das Konzept, von welchem die Rede ist, kommt aus Italien und ist dort (wie beispielsweise auch in Spanien) extrem beliebt. Seit einem Jahr ist es auch in Deutschland als ummanteltes Depot in einer Versicherungshülle der Mediolanum International Life zu erhalten (www.mildac.ie/de ). Wir reden vom Mediolanum Life Plan.
Bei dieser Einmalbeitragspolice in der Privatvorsorge wird das Startkapital des Investors bei Anwahl der „Intelligent Investment Strategy“ zunächst in zwei absolut defensive Startfonds gepackt und dann je nach Wunsch über 3 bis 5 Jahre komplett in die angewählten Zielaktienfondsbaskets suksessive umgeschichtet. So weit noch nicht spektakulär.
Bei stark fallenden Märkten jedoch, wird diese monatliche Umschichtung gemäß der hinterlegten Methodik automatisch verdoppelt bis verfünffacht, um die günstigen Aktienkurse massiv für den Kunden in der Krisenphase einzudecken und zu nutzen. Der Investor wird quasi zu seiner persönlichen „systematischen Cost-Average-Optimierung“ im positiven Sinne gezwungen. Siehe Film: https://www.patriarch-fonds.de/files/mediolanum_iis_0709.mp4 oder einseitige Erläuterung: https://www.patriarch-fonds.de/files/iis-onepager-balsim.pdf .
Riesige Umschichtungen in Italien und Spanien
Während wir Deutsche das Konzept ja erst seit einem Jahr nutzen können, war es in Italien und Spanien schon immer ein Verkaufsschlager. Die vielen dort bestehenden Verträge verlagern sich nun in der aktuellen Marktphase automatisch massiv von der defensiven Seite auf die Aktienseite und das macht Mediolanum International Funds aktuell zum erfolgreichsten europäischen Assset-Manager gemessen an den Aktienfondsmittelzuflüssen im ersten Halbjahr 2022. By the way – auch wegen dieses Konzeptes steigen die Assets under Management von Mediolanum International Funds seit über 20 Jahren ununterbrochen ohne Ausnahme. Doch das nur nebenbei.
Die Investoren in unseren beiden Nachbarländern sind die eigentlichen ganz großen Gewinner und freuen sich besonders. Denn ohne dieses System hätten Sie vermutlich gerade jetzt nicht den Mut zu massiven Aktienfondskäufen. Dazu auch noch ohne jeden bürokratischen Aufwand. Und wir wissen ja alle, wie sehr die Anleger im nächsten Marktanstieg hiervon profitieren werden und dieser Chance nachtrauern würden, hätte sie heute niemand an die Hand genommen. In Italien und Spanien ist das Konzept ja schon durch viele Krisen gegangen und hat sich IMMER für die Investoren ausgezahlt. Logisch, denn nach jeder Krise kommt auch stets wieder ein Kursanstieg.
Eine der Top 5 Versicherungsinnovationen 2022
Dabei gab es doch gerade zusätzlich noch die ultimative Bestätigung von externer Seite. Beim diesjährigen Cash. Financial Advisors Award wurde das junge Konzept aus dem Stand als eine der 5 besten Versicherungslösungen 2022 ausgezeichnet. Was für ein Ritterschlag! Aber eigentlich nicht verwunderlich, denn es ist konkurrenzlos in Deutschland und hat mit der „Intelligent Investment Strategy“ ein absolutes Alleinstellungsmerkmal gegenüber allen Mitbewerbern.
Viele weitere Vorteile
Doch die Intelligent Investment Strategy (IIS) ist ja beiweitem nicht der einzige Vorteil des Konzeptes. So erhält der Policeneigner ab dem 6. Versicherungsjahr über 10 Jahre auch noch seine kompletten Abschlusskosten als Treuebonus zurückerstattet! Dazu reden wir über einen seltenen Whole-Life-Tarif nach deutschem Recht, der eine Vielzahl von steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten (insbesondere in Sachen Erbschaftssteuer) bietet. Welche Optionen dies in einer Kundenberatung bietet, hat nachfolgend Finanzberater Marco Umstadt als Tipp einmal zu Papier gebracht: https://23529.seu.cleverreach.com/c/49015751/cfb81670269-rl2uks .
Bin ich mit einem Neuabschluss nicht vielleicht schon zu spät für den Aktienmarkt?
Der ein oder andere Investor wird sich nun vielleicht fragen, ob das Tief des Aktienmarktes nicht bereits in greifbarer Nähe ist, und dann die Intelligent Investment Strategy vielleicht nicht mehr ganz so effizient sein könnte. Doch zum einen ist die IIS ja kein Muss. Der Investor kann ja auch sofort mit reinen Aktienfondsinvestments innerhalb der Police starten. ODER – ER KANN BEIDES INNERHALB EINER POLICE MISCHEN! Ja, Sie lesen richtig.
Nehmen wir an der Investor hat 30.000€ zur Verfügung. Ist sich aber unsicher, ob der Markt schon günstig ist, oder nicht. Er entscheidet sich 10.000€ direkt innerhalb der Police in ein Aktienfondsbasket zu investierten, falls er Recht hat und der Markt schon tief steht. 20.000€ dagegen legt er doch lieber in das clevere Beitragsdepot IIS, falls er sich irren sollte und es noch weiter abwärts geht. Alles in einem einzigen Vertrag.
Fazit
Unseren europäischen Nachbarn sind natürlich tolle Finanzinnovationen zuzutrauen, mit dem Mediolanum Life Plan inklusive Intelligent Investment Strategy kann sich nun auch in Deutschland jeder sein finanzielles Rund-um-Sorglos-Paket sichern. Und dies schon ab überschaubaren 15.000€ Mindesteinstiegskapital.
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